工行曝出员工巨额骗贷案,涉及金额近1亿!

2016-10-05 18:50:01网贷圈

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据财新报道,中国工商银行四川分行日前爆出员工内外勾结骗取巨额贷款案,涉及金额近1亿元。9月1日前后,涉嫌骗贷行为暴露后,达州分行达川支行大客户经理王某向公安机关投案自首。

梳理一下发现,近两年工行发生的骗贷案不少。


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工行香港子公司骗贷2亿港元

据2015年11月6日北京商报报道,工商银行香港子公司也出现被骗贷2亿港元的事件;报道称,香港廉政公署发布消息称,廉署决定起诉一家酒店东主,罪名是涉嫌讹称贷款会用于翻新有关酒店,向工商银行香港子公司工商银行(亚洲)有限公司(以下简称“工银亚洲”)诈骗三笔共2亿港元的贷款。


根据公告,被告刘希泳,现年59岁,案发时透过怡盛企业有限公司(怡盛)持有位于尖沙咀的君怡酒店,并负责营运该酒店。廉政公署称,刘希泳涉嫌于2010年2月2日至4月14日期间,先后三次向工银亚洲虚假表示,三笔分别为2000万港元、8000万港元及1亿港元的款项,将会只用做翻新有关酒店,但该三笔款项实际上另有其他用途。刘希泳于本周三被控三项欺诈罪名,涉嫌违反《盗窃罪条例》,将于今日在东区裁判法院应讯,以待案件转到区域法院答辩。 

当时,北京商报记者就此事采访工商银行总行相关人士询问更多信息,但该人士并未给出回应。据了解,工银亚洲为工行全资子公司,主要业务包括商业信贷、贸易融资、投资服务、零售银行、电子银行、托管、信用卡及派息业务等。截至2015年6月末,工银亚洲的资产总规模达7121亿港元,今年上半年实现税后利润30.81亿港元。


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工行新邵支行骗贷2600万

同样是在2015年发生在工行的骗贷案,工行业务经理担心不能收回融资,内外勾结骗贷2600万。报道称,时年45岁的唐明明系中国工商银行股份有限公司新邵支行的业务营销部副经理,负责办理小微企业、公司贷款业务。2011年5月至2014年10月,唐明明为颜意中(在逃)独资的湖南鑫鑫煤炭有限公司办理保理融资业务,以该公司的增值税专用发票、应收账款为质押、抵押,发放保理融资19笔,累计金额1.65亿元,给该公司用来采购煤炭。


鑫鑫公司自2013年开始不能按时归还到期的保理融资,在唐明明催促还款时,颜意中提出要唐明明帮其借钱还款的想法。唐明明担心不能收回融资,遂帮助颜意中在民间高息借贷,用于归还鑫鑫公司到期的保理融资。

2014年,鑫鑫公司的经营状况持续下滑,资金周转不过来。为了归还民间欠款及利息,唐明明知道鑫鑫公司不能按期偿还融资,仍然与颜意中一块指使鑫鑫公司的会计刘某,编造虚假的公司应收账款明细,再按照该应收账款虚开增值税专用发票,以便鑫鑫公司能从工商银行获得新的保理融资。同时,唐明明隐瞒了颜意中提供的鑫鑫公司应收账款、结算单等资料均是虚假编造的情况,先后发放三笔保理融资共2600万元给鑫鑫公司,用于二人归还从民间借来的2600万元借款。

案发时,这三笔保理融资均已逾期,唐明明和颜意中无法归还。而二人向民间借贷本金共计7000万元以上,目前尚有4700余万元未归还。

此外,唐明明在办理新邵县人民医院外科大楼项目单位贷款中,发现新邵县人民医院账户上存款余额有280余万元,便萌生骗取县人民医院的账户存款用来偿还其他欠款及利息的念头。唐明明向工行新邵支行行长李某谎称:鑫鑫公司有一笔1000万元的保理融资到期,颜意中的货款没有回来,请求李某出面与县人民医院联系借款。医院院长艾某不明真相,遂要财务科长孙某协助配合银行工作。孙某通过网银和支票转账280万元到唐明明指定的账户。事后,唐明明将280万元转账到颜意中的账户,再转账到鑫鑫公司,用来归还部分欠款及利息。二人至今未归还县人民医院的280万元借款。

2014年11月25日,唐明明与颜意中因无力偿还到期的欠款,从长沙出逃至云南、重庆、河南、山西、湖北等地。工行新邵支行向新邵县公安局报案。2014年12月21日,唐明明主动向新邵县公安局投案。

2015年8月22日,湖南省新邵县检察院对唐明明以涉嫌贷款诈骗罪、诈骗罪提起公诉。

 
来源:凤凰财经综合


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