去年疯涨1.5倍,两天闪崩30%!全球最危险的资产,竟集中在中国人手里

2017-01-11 06:20:04笨鸟财富通

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综合自每日经济新闻(ID: nbdnews)、天天说钱(ID: liluxb0929)


导读:2016年最火爆的投资品种是什么?不是股票,不是美元,也不是房子,而是比特币。


这东西去年疯涨1.5倍,两天内闪崩30%!


据统计,在货币类(包括虚拟货币)当中,表现最好品种的就是比特币,它从2016年初的2700元附近一路上涨,至年末时一度达到6990元,最高时涨幅达到153%。与A股的熊冠全球相比,比特币的全年表现堪称疯狂。


比特币月K线走势(数据来源:火币网)


然而来到2017年,比特币的“坐骑”好像一下从火箭变成了过山车,1月5日,其涨至创历史新高的8895元,然后一度闪崩,至6日最低跌至5555元,相比4日收盘价跌幅达到了30%。

央妈坐不住了


面对如此疯狂的价格波动,央妈也出手了。


1月6日晚,央行上海总部网站发布消息称,近期比特币价格异常波动,为防范风险,维护金融稳定,日前人民银行上海总部、上海市金融办联合相关监管部门约见了比特币交易平台“比特币中国”主要负责人,了解平台运行情况,提示可能存在的风险,要求其严格按照相关法律法规要求,依法合规经营。敦促该平台对照相关法律法规开展自查并进行相应清理整顿。



仅仅过了十几分钟,央行营业管理部(北京)也在网站上发布消息称,1月6日人民银行营业管理部、北京市金融工作局联合相关监管部门约见了“火币网”、“币行”等比特币交易平台主要负责人。



文章中都提到,比特币是特定虚拟商品,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。


面对央行及金融监管部门的约谈,澎湃新闻报道称,被约谈者表示将积极配合自查。此外,行业也正在自发酝酿成立自律组织。


就在1月6日晚间约见的消息发布后,连续两日表现低迷的比特币再次出现快速跳水,与1月5日最高的8895元相比,跌幅达到惊人的37%。最终至6日收盘时比特币报收6344元,两天的跌幅达到了19.6%。


比特币日线走势(数据来源:火币网)


2017年最危险的资产

 

2017年最危险的资产是什么?


欧元?中国的创业板、中小板股票?第三世界国家的货币?


财经作家刘晓博认为,各种数字货币可能首当其冲,比如比特币!

 

比特币最近出事了,而且是循着最传统的逻辑实现的:先是暴涨,皆大欢喜;突然崩盘,引发监管介入。然后,是等待政策的最后审判!

 

如果从今年1月1日算起,在崩盘之前的四个多交易日里,比特币上涨了30%;如果从去年年初算起,大约上涨了270%。比特币的表现,足以秒杀绝大多数投资品。


比特币是一种不受任何央行或者金融组织控制的数字货币,诞生在2008到2009年,创始人自称“中本聪”,据一些媒体报道称,他是一个1949年出生、后移民美国的日本人,但至今没有定论。

 

比特币使用了区块链技术,解决了货币身份的真伪认证问题,而且可以通过网络以“去中心化”的方式交易、存储。我们目前使用的货币,正在电子化,但并不是数字货币。我们的财富存在银行主机里,刷卡的时候需要终端跟主机验证,一旦黑客闯入,或者主机、备份都被摧毁,我们的财富将完全蒸发。使用了区块链技术的数字货币解决了上述问题,如果普遍采用,可以解决偷漏税、洗钱、行贿受贿、诈骗、黑客入侵等问题。

 

比特币诞生的一个重要动机,是要解决各国央行滥发货币的问题,让财富更公平。

 

目前各国央行都意识到了数字货币的优势,纷纷研制本国的数字货币,中国央行也已经成立了研究机构。如果政府掌控数字货币的发行、使用,则公民的财富将变得更加透明,政府的权力将变得空前巨大,这跟“中本聪”的最初想法是南辕北辙的。

 

比特币这类数字货币出现后,马上受到了中国投资者的青睐,因为:第一,我们的同胞普遍好赌;第二,我们的流动性宽裕,正在闹资产荒,缺乏好的投资品;第三,我们有外汇管制,国民很难参与国外的投资项目,但比特币们是例外。

 

有统计显示,目前全球93%的比特币交易,是中国人弄出来的。当然,其中一部分是中国的交易平台刷出来的,他们要拿风投、想上市。

 

12月以来的这轮比特币行情,跟人民币贬值预期增强有关。比特币的交易系统是直接连通国外的,国内有三个比较大的交易平台,两个在北京,一个在上海。你开户之后,可以直接通过银行卡转入人民币,购买到比特币。拿到比特币之后,你可以“转会”到国外平台,然后卖出换成美元,存入国外账户。据媒体报道,如果提前开好账户,这种资本外逃可以在5分钟之内完成。

 

1月5日的大崩盘,是两大原因造成的:第一,5天涨了30%,获利丰厚的投资者急于兑现;第二,人民币离岸汇率出现飙升,让部分投资者担心出事,也急于兑现。所以,踩踏事故就发生了,一批小白被深套其中。


那么,关键问题来了:接下来会发生什么?

 

央行约谈了位于北京和上海的三大中国比特币交易平台负责人。

 

事情到止为止了吗?我认为不仅没有,而且才刚刚开始。以下是我个人的逻辑推演,供大家参考:

 

比特币等数字货币,事实上已经成为一个回避监管、连通全球的资金流动渠道,可以服务于洗钱、资本外逃、行贿受贿。在中国“保汇率、保外汇储备”的“双保战略”之下,这个管道必须切断,而且几乎没有折扣可以打。

 

如果只能单向流动呢?比如比特币只能流入,不能卖出到国外呢?这样会造成比特币全部流向中国,境外比特币枯竭。如果切断中外交流渠道,让中国人持有的比特币在中国的平台上交易呢?这个恐怕也很难做到。即便上述两点做到了,比特币的炒作价值也将大幅降低。

 

作为国际化的数字货币,比特币们不可能中国化,也不可能分成中国比特币和外国比特币。所以管制只能不断收紧,最终让他们退出中国市场(这也为央行即将推出的中国官方数字货币腾出空间)。如果未来采取这种方式管理,那么对比特币们来说将是史无前例的大利空。毕竟,比特币等数字货币的大部分粉丝在中国。

 

2017年是中国非常特殊的年份,防范金融风险、防范资产泡沫是重中之重,已经闯了祸的比特币,目前凶多吉少。它所代表的交易理念、流通方式,跟当前的国家利益发生了明显的冲突、背离!

 

今天(1月7日)上午,央行公布了截至12月末的外汇储备数字,为30105亿美元(2014年6月为39932亿美元),勉强维持在3万美元之上,比11月份下降了410亿美元。也就是说,中国外汇储备将在本月跌破3万亿美元整数关口,这对于民众心理将产生显著暗示作用。

 

本来,人民币贬值预期增强,对比特币是一个好消息,会刺激其价格上扬。但是中国有句话叫“福祸相依”,好到极致就是坏,所以比特币们将面临在中国的生死考验!

 

如果我的预测成真,比特币将会怎样下跌呢?


背景:为什么比特币突然火了?


2017元旦前后,有两条财经新闻特别热。一是继银联卡停刷资本项下投资性保险、国内公司跨境并购审核升级后,个人购汇监管也开始趋严。若监管部门一旦发现“蚂蚁搬家”式的逃汇,情节严重,可处逃汇金额30%以上等值以下的罚款。


另一个则是,比特币在2017年迎来“开门红”,3日的交易价格突破了1000美元关口,创下3年来新高。


有“嗅觉灵敏”的人将这两件事联系在一起:通过比特币买卖,可以规避外汇管制,而利用其涨势还可以投机。


而据第一财经日报此前的报道,通过比特币把人民币转成美元,技术过程非常简单,只需要几分钟时间:


“要把钱弄到国外太简单了。”天使投资十维资本的合伙人张军就曾购买过比特币。他表示,在国内的交易平台OKCoin或者火币网,就能用人民币买入比特币,然后转到国外交易平台上,立刻就能变现成美元,整个过程不会超过5分钟。


“整个过程不会存在任何监管风险。唯一的风险,就是在这5分钟内比特币暴跌。当然也有可能是暴涨。”


虽说手法简单,但是操作难度和现实数据则显示,这尚未成为一个趋势,否则比特币的境内外的价格会形成持续扩大的价差,但目前价差最多也只有2%~3%,更多的可能还是境内的投机盘。


此外,投资比特币的风险也不容忽视,我们把比特币交易的时间轴拉长来看,历史上曾多次出现大幅波动。在2013年11月,美国首次公开承认比特币合法性,月末比特币即攻破1000美元大关,并一度接近一盎司黄金的价格。2014年2月,主要比特币交易平台(Bitstamp、Mt Gox和BTC-e等)遭受大规模的分布式拒绝服务攻击(DDoS攻击),比特币曾在春节期间大幅下跌35%。

回到当前复杂的经济金融环境下,市场尤其不应忘记比特币可能存在的潜在投资风险。


此前火币网COO朱嘉伟在接受每日经济新闻记者采访时表示,长期来看,比特币的价值会不断提高,其底层技术区块链的使用场景也在不断扩大,是一个较好的另类投资品。但另一方面,比特币没有涨跌幅限制,用户门槛较高,对于一些不专业的投资者来说,会有一定的风险。


中国比特币CEO李大伟也表示,需要明确的是比特币价格波动较大,投资者需在自己可承受的范围内理性投资,做好风险控制。



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